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AXA安盛安進儲蓄計畫-人生很短,需要更好的規劃-安全且穩定的長期投資

人生很短,短到更需要做最好的規劃 知名耳機大廠印在包裝上的一句話 LIFE IS TOO SHORT TO LISTEN TO BAD HEADPHONES 當你決定要做一份儲蓄計畫(Saving Plan)或稱儲蓄險的時候,就應該選對好工具。 LIFE IS TOO SHORT TO LIVE WITH BAD SAVING PLANS 在開始建構自己的金錢藍圖後,我都很推薦不管用各種金融工具,都要勇敢的踏出投資的第一步,盡早開始才是上上之策。 大多數人會選擇風險低的來開始,但這也代表著報酬率低。例如定存、儲蓄險...等。 我也不意外跟大多數人一樣,是從這兩個部分開始。接著出國工作之後,眼界開了才開始運用其他的工具,股票、基金和本文提到的香港安盛安進儲蓄計畫。 AXA安盛,全世界最大的保險公司 在2019的全球百大品牌中排名46 來源 因此,無須擔心AXA的償付能力與經營能力,選擇AXA就是做了最好的選擇。 歷年AXA達成率報告在 這裡 可找到 AXA安盛儲蓄計畫的特色 IRR較高,20年即可超過5%,30年則可到5.89%。國內的儲蓄險參考各大blog到頂約3.5%左右。 5年期在第8年解約金即超過本金,10年期則在第10年超過本金。 資金靈活運用,需要時再提領所需金額,如子女出國教育費用、創業基金或規劃成自己的退休年金亦可。 可轉換被保險人,最多轉換三次。轉換之後無須重新等待累積,新被保人馬上就可以享受長年複利帶來的優勢。 可在台灣信託簽署。 是用來抵抗通貨膨脹和投資市場變動的防禦性工具。 以美元為主要貨幣,長期安全且穩定的投資回報。 同樣一筆1百萬的資金,使用IRR 5.21%、3.5%、1.5% 的金融工具來進行長期投資的結果是? 這就是為什麼我會選擇AXA的原因,同樣的資金有更好的運用方式。 在資產配置中,AXA歸在中等風險的投資,合理報酬率在IRR 5%左右。 AXA安盛儲蓄計畫作為將來生活費規劃 我的AXA規劃為:可在每月有2萬台幣,也就是一年24萬台幣作為自己的基本生活費時開始提領,24萬台幣大約為8000美金。且隔年解約金維持不變,每年均可提領8000美金直到解約。 所以在35歲時,我選擇年繳5200美金的5年期安進儲蓄計畫,共2